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26 janvier 2022

Faiblesse de l’euro

40 sujets de 81 à 120 (sur un total de 143)
  • Auteur
    Messages
  • #116990
    sebaustralia
    Membre

    Difficile de prévoir l’avenir, surtout en période de crise financiére mondiale et de volatilité délirante sur les marchés action.

    Perso, si l’aud retrouvait son cours de 08, je sais trés bien ce que je ferais.

    Le prob est que le cours de l’Euro est surévalué et que les nations du Sud de l’Europe supplient la BCE de le dévaluer. C’est une tradition latine!

    Si tu regardes le cours Aud-Euro avec assiduité, tu pourrais fractioner tes achats d’aud. 1/4 à 1.40 et wait and see pour le prochain quart. Ca te permet au bout du compte de miminuer les risques.
    Mais c’est surtout intéressant si tu as des dizaines de milliers d’euros à convertir.

    #116991
    BILIPS
    Participant
    sebaustralia wrote:
    tu pourrais fractioner tes achats d’aud. 1/4 à 1.40 et wait and see pour le prochain quart.
    sebaustralia wrote:
    Mais c’est surtout intéressant si tu as des dizaines de milliers d’euros à convertir.

    Pas bête… Mais comme tu le souligne je n’ai pas des dizaines de milliers d’euros à convertir :mrgreen:

    C’est juste que je veux tirer un maximum de l’avantage du taux de change entre ses 2 monnaies…Je prend le risque d’attendre :lookround:

    #116992
    aurelie15-06
    Participant

    ça fait 10 jours que je vois le taux grimper et que je me dit : « maintenant!…non…attend un peu…maintenant!…peut être pas… »
    j’ai mes 5000 euros à virer et je ne sais pas quand le faire!!! j’ai la main sur la souris prête à bondir 😛 !
    y aurait-il un médium dans la salle ?

    #116993
    BILIPS
    Participant
    aurélie13-06 wrote:
    j’ai mes 5000 euros à virer et je ne sais pas quand le faire!!! j’ai la main sur la souris prête à bondir 😛 !

    Il faut voir aussi les taux de changes pris en compte par les banques. Je m’étais renseigné au crédit agricole pour changer des euro en SGD (à l’époque 1€=1.77 SGD), ils me faisaient un taux à 1€=1.40 SGD ???!!! 😮

    #116994
    sebaustralia
    Membre

    Evites d’acheter de l’argent papier. Il est préférable de transférer ton argent sur ton compte en Australie. Le taux appliqué est le cours du jour à 1 centime prés. Ils prennent des coms.

    #116995
    BILIPS
    Participant

    Ouai je sais, mais pour un voyage d’un mois je ne vais pas ouvrir un compte en Oz :huh:

    #116996
    sebaustralia
    Membre

    Tu es de retour en Australie non? Tu n’avais aps de compte?

    #116997
    aurelie15-06
    Participant

    j’espère que ma banque ne prendra pas trop de frais! j’irai demain me renseigner! En tout cas le taux descend à grande vitesse aujourd’hui… 🙁
    Ou comment perdre 100$ en 6h…ça rend fou se genre de chose je crois je vais plus regarder et faire mon virement au hasard… 😥

    #116998
    BILIPS
    Participant
    sebaustralia wrote:
    Tu es de retour en Australie non? Tu n’avais aps de compte?

    J’ai tout clôturé à mon départ. Et j’ai de toute manière un très mauvais souvenir des virement internationaux. Si c’est pour attendre 3 semaines mon argent alors que je reste 4, je n’y pense même pas….

    #116999
    sebaustralia
    Membre

    salut Aurélie

    Il est impossible de savoir quand un cours est à son plus haut du jour ou de la semaine.

    Bilips

    Ouvres un compte bnp et passes par westpack pour retirer. Il faut faire relever le plafond du retrait. Tu sauveras 35cents par euro, ce qui n’est pas négligeable à ce prix.
    Mais tu le sais déjà!

    #117000
    BILIPS
    Participant

    Oui je connais la combine, mais pour être honnête avec toi, j’ai vraiment pas envie de m’emmerder à ouvrir un autre compte pour un voyage d’1 mois :mrgreen: . Je voulais opter donc pour retirer un bon paquet d’euros en France et faire le change directement sur place (peut-être que les frais sont moindres à l’étranger dans les bureau de change 😕 : )

    #117001
    Flow Motion
    Membre

    Moi je vais continuer à travailler quelques heures par mois pour la france en télé-travail… je devrais donc me faire environ 500 euros tous les mois en france alors que je serais en Australie.

    J’aurais un compte à la westpac et un compte à la BNP.

    Du coup si j’ai un peu d’avance de quoi survivre là bas, il vaudra mieux que j’attende une période du mois où la différence entre l’euro et le dollar remonte, et là hop je retire mes sous dans une westpac et je les réencaisse sur le compte australiens, et si jamais ça descend trop, j’attend le mois d’après avant de faire la bidouille.
    Ainsi si je ne me trompe pas, je devrais pouvoir obtenir quelques pourcents de monnaie en plus vu qu’il n’y a aucune taxe prélevée par les 2 banques…

    Ca paraît jouable ou c’est vraiment trop chiant comme protocole vis à vis de ce que cela peut me faire économiser ?

    #117002
    BartvaL
    Participant

    Transfert d’argent de la BNP vers Westpac = 0 Comm/0 frais ? :|

    #117003
    Flow Motion
    Membre

    Il me semble qu’il y a des frais, par contre là où c’est intéressant, c’est qu’il n’y a pas de frais au RETRAIT, du coup si je retire du liquide de mon compte BNP à un guichet wespac et que je l’encaisse aussitôt sur mon compte Wespac , c’est comme si y avait eu un virement sans frais (sauf que je dois me déplacer et que c’est uniquement pendant les horaires d’ouverture de la banque).

    Mais du coup on peut le faire aussi souvent qu’on veut (si le plafond de retrait est haut c’est plus pratique) et ça permet de ne perdre aucuns centimes

    #117004
    BartvaL
    Participant
    Flow Motion wrote:
    Il me semble qu’il y a des frais, par contre là où c’est intéressant, c’est qu’il n’y a pas de frais au RETRAIT, du coup si je retire du liquide de mon compte BNP à un guichet wespac et que je l’encaisse aussitôt sur mon compte Wespac , c’est comme si y avait eu un virement sans frais (sauf que je dois me déplacer et que c’est uniquement pendant les horaires d’ouverture de la banque).

    Mais du coup on peut le faire aussi souvent qu’on veut (si le plafond de retrait est haut c’est plus pratique) et ça permet de ne perdre aucuns centimes

    Quelqu’un pourrait confirmer la chose ?

    Parce que si c’est le cas, je vais vite créer un compte chez eux !

    #117005
    Flow Motion
    Membre

    Je l’ai lu là entre-autre :
    https://www.australia-australie.com/blog/pratique/pas-a-pas-un-compte-bancaire-westpac/

    :mrgreen: donc file t’ouvrir un compte là bas 🙂

    #117006
    Toothbrush Nomads
    Participant

    En tant qu’auteur de l’article en question et cliente BNP/Westpac, je confirme 😉
    Plafond de retrait à l’étranger = 500 € par semaine avec une carte Visa Classic (2000 € avec une carte Premier).
    Normalement il est possible de les faire monter en demandant gentiment à son banquier 🙂

    #117007
    BartvaL
    Participant

    Oh nice !

    Je m’en occupe dès demain, le lundi étant fermé.

    Merckiii 🙂

    #117008
    BILIPS
    Participant
    BartvaL wrote:
    Oh nice !

    Je m’en occupe dès demain, le lundi étant fermé.

    Merckiii 🙂

    Tu pourras me dire combien de temps te prendra cette ouverture de compte chez eux ? 😉

    #117009
    BartvaL
    Participant
    BILIPS wrote:
    BartvaL wrote:
    Oh nice !

    Je m’en occupe dès demain, le lundi étant fermé.

    Merckiii 🙂

    Tu pourras me dire combien de temps te prendra cette ouverture de compte chez eux ? 😉

    Je posterai 😉

    C’est pas tant l’ouverture de compte qui me chifone, parce que je suppose que c’est rapide, c’est plutôt le délais d’attente pour recevoir la CB .. Wait and See

    #117010
    Fish BlaBla
    Membre

    Salut,

    Nous partons (moi : fish et ma copine : blabla ) pour l’Australie le 4 Septembre o/

    Si je post sur ce topic, c’est que je vais remplir le formulaire pour ouvrir un compte chez westpack dans les jours qui viennent, histoire de virer nos économie dessus et être tranquille pendant le voyage.

    Ma question concerne le WestPack eSaver. D’après ce que j’ai compris, c’est un compte épargne, mais apparemment on peut quand même retirer son argent depuis ce compte. De plus il serait totalement gratuit (toujours d’après ce que j’ai compris …)
    Donc en fait je me demande quel serait l’intérêt de ne PAS le faire ?!? Si c’est gratuit, et qu’en plus cela rapporte de l’argent (aussi minime soit le montant.), alors tout le monde doit le faire ?!?

    Ou alors je n’ai pas compris un truc, bref, y a t’il un truc que je n’ai pas vu / lu ? Une entourloupe quelque part ?

    Merci pour vos avis !

    (PS : nous comptons transférer 10 000€ sur ce compte d’ici la semaine prochaine)

    #117011
    nicoloco17
    Membre

    En tout cas j’espere que notre ami Robert_sullivan n’a pas transfere son argent trop tot 😀

    Et je suis bien content d’avoir vire un peu d’argent en France avec un taux de 1.33 !!

    #117012
    BILIPS
    Participant
    BartvaL wrote:
    c’est plutôt le délais d’attente pour recevoir la CB

    Oui enfaite c’est ça que j’aimerai connaitre 🙂

    #117013
    Toothbrush Nomads
    Participant
    Fish & BlaBla wrote:
    Donc en fait je me demande quel serait l’intérêt de ne PAS le faire ?!? Si c’est gratuit, et qu’en plus cela rapporte de l’argent (aussi minime soit le montant.), alors tout le monde doit le faire ?!?

    Ou alors je n’ai pas compris un truc, bref, y a t’il un truc que je n’ai pas vu / lu ? Une entourloupe quelque part ?

    Aucune entourloupe, c’est gratuit, ça rapporte des intérêts tous les mois, tu peux sortir ton argent à volonté et tout le monde en a un. Enjoy!

    #117014
    aurelie15-06
    Participant

    Oui je viens de le faire, très rapide, j’ai ouvert le compte épargne en même temps. par contre nous avons quand même du appeler la westpack en Australie car pour s’enregistrer, consulter ses comptes sur internet il faut entrer un numéro de téléphone…australien! Pas d’autre choix dans la liste du coup en appelant nous avons pu donner le téléphone Français et le compte à été activé. nous avons reçu le mail de confirmation juste après avec tous les numéros de compte et etc..
    Nous allons recevoir les papier chez nous d’ici peu.

    #117015
    Quote:
    En tout cas j’espere que notre ami Robert_sullivan n’a pas transfere son argent trop tot 😀

    Non non j’ai suivi avec attention les taux de change mais mon argent est toujours bien au chaud sur mon compte français 😛

    Pour ce qui est des délais d’attente d’une CB c’est environ une semaine au Lcl mais ça doit être la même chose chez les autres banques, donc en gros c’est mieux de le faire 2semaines a l’avance on est jamais trop prudent.

    #117016
    Par Toutatis
    Membre

    Si ça continue comme ça, ceux qui partent aujourd’hui avec des Euros risquent de revenir et de trouver des… Francs. 😀
    Je sais que plusieurs gros fonds américains sont en train de faire des simulations pour savoir quel impact aurait la disparition de l’Euro sur leurs portefeuilles…

    #117017
    plisken11
    Participant

    avec tout ce qui a été dit ici dernièrement, y a un truc qui est pas logique….

    d’après vous le $ australien devient de plus en plus fort, et notre € de plus en plus faible.

    Si cela était vraiment le cas, le $ devrait se rapprocher de l’€. c’est à dire que pour 1$ on aurait de plus en plus d€ (ou que pour 1€ on aurait de moins en moins de $)…
    Or, avec l’évolution du taux de change de ces derniers jours, c’est plutôt l’inverse qui se produit : pour 1€ on a de plus en plus de $ (ou pour 1$ on à de moins en moins d’€)!!!!!!!!!

    alors…? comment expliquer ceci? est ce que je prends le problème de travers ou l’€ ne reprendrait il pas un peu de son retard sur le $?

    #117018

    Le fait est qu’il y a deux semaines 5.000 AUD$ (demandé pour le WHV) valait 3750 euros, ils en valent aujourd’hui 3500 euros… CQFD

    #117019
    plisken11
    Participant
    plisken11 wrote:
    avec tout ce qui a été dit ici dernièrement, y a un truc qui est pas logique….

    d’après vous le $ australien devient de plus en plus fort, et notre € de plus en plus faible.

    Si cela était vraiment le cas, le $ devrait se rapprocher de l’€. c’est à dire que pour 1$ on aurait de plus en plus d€ (ou que pour 1€ on aurait de moins en moins de $)…
    Or, avec l’évolution du taux de change de ces derniers jours, c’est plutôt l’inverse qui se produit : pour 1€ on a de plus en plus de $ (ou pour 1$ on à de moins en moins d’€)!!!!!!!!!

    j’avais pas lu ce post… : The Australian dollar has fallen below parity…

    donc en fait le $AUS est monté (=devenu fort) suite à l’annonce de la dégradation de la note des US, si bien qu’on est passé sous les 1€ = 1.3$AUD…
    mais à l’annonce du taux d’inflation chinois il s’est un peu effondré jusqu’à être aujourd’hui à 1€=1.4$AUD !

    c’est pourtant simple non….????!!!!!

    #117020
    BartvaL
    Participant

    Pour info, notament pour BILIPS :

    Ouverture du compte à la BNP.

    Tout d’abord, dans le cas où vous voulez ouvrir un Livret Jeune et/ou A, vous devrez clore celui que vous avez dans votre actuelle banque.

    Ensuite, confirmation : retrait aux distributeurs automatiques de Westpac, avec la CB BNP, sans frais, sans comm’.

    Virement possible vers le compte le compte Westpac en agence possible, mais frais engendré.

    Virement impossible via Internet (Grande surprise là …)

    Délais d’attente pour la CB, environ une dizaine de jours.

    Pièces à présenter pour l’ouverture de compte :
    – Pièce d’Identité
    – Dernier relevé de compte
    – Justificatif de domicile (facture téléphone fixe. Facture téléphone mobile non retenue … Me suis fait avoir tout à l’heure)

    Enfin voilà. En clair, faire la CB BNP, aller au guichet Westpac, retirer pour déposer directement sur le compte Westpac.

    Voilouuu

    #117021
    BILIPS
    Participant
    BartvaL wrote:
    Pour info, notament pour BILIPS :

    Ouverture du compte à la BNP.

    Tout d’abord, dans le cas où vous voulez ouvrir un Livret Jeune et/ou A, vous devrez clore celui que vous avez dans votre actuelle banque.

    Ensuite, confirmation : retrait aux distributeurs automatiques de Westpac, avec la CB BNP, sans frais, sans comm’.

    Virement possible vers le compte le compte Westpac en agence possible, mais frais engendré.

    Virement impossible via Internet (Grande surprise là …)

    Délais d’attente pour la CB, environ une dizaine de jours.

    Pièces à présenter pour l’ouverture de compte :
    – Pièce d’Identité
    – Dernier relevé de compte
    – Justificatif de domicile (facture téléphone fixe. Facture téléphone mobile non retenue … Me suis fait avoir tout à l’heure)

    Enfin voilà. En clair, faire la CB BNP, aller au guichet Westpac, retirer pour déposer directement sur le compte Westpac.

    Voilouuu

    Ok merci pour le retour ! 🙂

    #117022
    Sey
    Membre
    BartvaL wrote:
    Tout d’abord, dans le cas où vous voulez ouvrir un Livret Jeune et/ou A, vous devrez clore celui que vous avez dans votre actuelle banque.

    Intervention de mon amie à la lecture de ce topic:
    C’est faux ! Tu peux très bien conserver les 2 dans tes 2 banques 😉

    #117023
    BartvaL
    Participant
    Sey wrote:
    BartvaL wrote:
    Tout d’abord, dans le cas où vous voulez ouvrir un Livret Jeune et/ou A, vous devrez clore celui que vous avez dans votre actuelle banque.

    Intervention de mon amie à la lecture de ce topic:
    C’est faux ! Tu peux très bien conserver les 2 dans tes 2 banques 😉

    FAUX

    La réglementation en vigueur en vertu de l’article L. 221-1 du code monétaire et financier, autorise la souscription d’un seul livret A auprès d’une seule banque et d’avoir un autre livret d’épargne type LEP, LDD…etc. autrement dit, il est interdit d’avoir deux livret A même dans deux banques différentes ou deux livrets LEP même dans deux banques différentes.

    Si c’est réglementé pour le A, le Jeune coule de source

    #117024
    Sey
    Membre

    Bizarre qu’elle ait les 2 alors 😛

    #117025
    BILIPS
    Participant
    Sey wrote:
    Bizarre qu’elle ait les 2 alors 😛

    J’appelle les impôts de suite ! 😆

    #117026
    BartvaL
    Participant
    Sey wrote:
    Bizarre qu’elle ait les 2 alors 😛

    Bizarre en effet, car illégal.

    Tant mieux pour elle …

    #117027
    nicoloco17
    Membre

    Tout a fait illegal … j’ai recu un mail de ma banque me disant que je devais fermer celui de la poste sinon il fermerait le leur ( alors qu’ils etaient s’occuper de la fermeture du livret a la poste … cherchez l’erreur)
    Normalement la banque devrait savoir si il y a un autre livret A ouvert ou non

    #117028
    plisken11
    Participant
    BartvaL wrote:
    Sey wrote:
    BartvaL wrote:
    Tout d’abord, dans le cas où vous voulez ouvrir un Livret Jeune et/ou A, vous devrez clore celui que vous avez dans votre actuelle banque.

    Intervention de mon amie à la lecture de ce topic:
    C’est faux ! Tu peux très bien conserver les 2 dans tes 2 banques 😉

    FAUX

    La réglementation en vigueur en vertu de l’article L. 221-1 du code monétaire et financier, autorise la souscription d’un seul livret A auprès d’une seule banque et d’avoir un autre livret d’épargne type LEP, LDD…etc. autrement dit, il est interdit d’avoir deux livret A même dans deux banques différentes ou deux livrets LEP même dans deux banques différentes.

    Si c’est réglementé pour le A, le Jeune coule de source

    effectivement, un seul livret A par personne quelque soit la banque (sauf exception pour certains qui détiennent à la fois un livret A et un livret bleu, mais pour cela il faut avoir ouvert les 2 avant le 01/09/1979)…
    et également un seul LEP par personne quelque soit la banque (c’est d’ailleurs pour cela qu’il faut ramener ta déclaration d’impôts à la banque lors de l’ouverture d’un LEP, afin qu’elle soit marquée pour ne pas pouvoir ouvrir d’autre LEP autre part)!

    #117029
    Sey
    Membre

    Une personne de plus souhaite peut-être le dire ? 😆

    Ps: Promis, ce soir je mets une fessée à ma copine 😉

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